НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 04.08.2020 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Банк России напомнил, что ведет разработку платформы KYC, которую банки смогут использовать для оценки риска клиента

Ещё осенью 2019 года Банк России обещал раскрасить клиентов банков в разные цвета (зеленый, желтый, красный) по факту оценки их благонадежности с точки зрения борьбы с отмыванием денег. Сегодня регулятор снова напомнил, что централизованный информационный сервис — платформа ЗСК («Знай своего клиента», или платформа KYC) — будет создан на базе Банка России, и его разработка уже ведется, как и работа над внесением поправок в законодательство.

Платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Будет ли «объективность» субъективно определяться Банком России или нет, пока не совсем непонятно. Коммерческие банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам. Планируется, что  система начнет полноценно работать в конце 2021-начале 2022 года.

ЦБ РФ рассчитывает, что  нагрузка на добросовестных предпринимателей (особенно на микробизнес) снизится за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. При этом вряд ли добросовестные предприниматели получают вообще какие-либо запросы от банков, и уж тем более вряд ли, что микробизнес имеет расчетные счета сразу в нескольких банках. Но зато кредитные организации смогут сконцентрироваться на работе с «объективно» сомнительными клиентами, что, по мнению регулятора, сократит превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и технических рисков ОД/ФТ.

Предприниматели рассчитывают, что реализация новой системы сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета, будет способствовать прозрачности взаимоотношений банков и их клиентов. Хорошо, если будет именно так. В процессе работы над проектом Банк России намерен в диалоге с бизнесом выявить возможные узкие места, выслушать предложения предпринимателей, которые позволят усовершенствовать систему.

ПрофбанкингПрофессия банковское делоБанковское делоБанковская школаОсновы банковского дела

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.312

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Банковский специалист широкого профиля»?

 

ПОДПИСКА НА ПРОФБАНКИНГ

Хотите получать информацию от Профбанкинг?

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 039587
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2020.

Search