В пятницу, 11 февраля 2022 года, Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций:
- у Акционерного общества «Консервативный коммерческий банк» (сокращенное наименование – АО Банк «ККБ», номер лицензии – 1087, г. Астрахань, 164-е место в банковской системе РФ по величине активов, участник ССВ)
- у Небанковской кредитной организации «Единая Расчетная Палата» (Общество с ограниченной ответственностью) (сокращенное наименование – НКО «ЕРП» (ООО), номер лицензии – 384-К, г. Сергиев Посад, 337-е место по величине активов).
В отношении застрахованных счетов и вкладов, находящихся в Банке «ККБ», наступил страховой случай согласно Федеральному закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
В отношении Банка «ККБ»: ЦБ РФ принял решение об отзыве банковской лицензии в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в связи с тем, что Банк «ККБ» нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, и регулятором неоднократно применялись к коммерческому банку меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций, а также в связи с тем, что банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ. В частности, Банк «ККБ» фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, а специализировался на оказании услуг в области электронной коммерции. Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности банка были присущи повышенные риски его вовлечения в обслуживание теневого игорного бизнеса и нелегальных участников финансового рынка.
В отношении НКО «ЕРП»: решение об отзыве лицензии принято по полностью аналогичным причинам. Регулятор отмечает, что деятельность НКО «ЕРП» была в значительной степени ориентирована на оказание услуг в области электронной коммерции, и кредитная организация проводила непрозрачные операции, в том числе по переводу денежных средств за рубеж.
Полномочия исполнительных органов обеих кредитных организаций приостановлены. В них назначены временные администрации ЦБ РФ, которые будут действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.