Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух кредитных организаций:
- у Акционерного общества «РУНА-БАНК» (номер банковской лицензии 3207, г. Москва, 308-е место по величине активов в банковской системе РФ, банк-участник системы страхования вкладов);
- у НКО «Русское финансовое общество» (ООО) (номер лицензии 3427-К, г. Москва, 360-е место по величине активов).
По застрахованным вкладам в РУНА-БАНКе наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.
Полномочия исполнительных органов обеих кредитных организаций приостановлены. В каждую из них назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.
В отношении РУНА-БАНКА: Банк России принял решение об отзыве лицензии у РУНА-БАНКа в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в связи с тем, что РУНА-БАНК нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ, а реализуемая бизнес-модель банка демонстрировала низкую эффективность, с 2019 года являясь убыточной. Отражение реальных кредитных рисков в соответствии с требованиями Банка России приводило к нарушению обязательного норматива. Более того, банк функционировал в условиях корпоративного конфликта, и его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций электронной коммерции.
В отношении НКО «Русское финансовое общество»: решение об отзыве лицензии принято в связи с тем, что НКО допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а её деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. Кроме того, кредитной организацией проводились сомнительные операции, связанные с выводом за рубеж и обналичиванием денежных средств.