Банк России по пятничной традиции отозвал банковские лицензии сразу у трех кредитных организаций – двух банков и одной НКО, а именно:
- у АО «Заубер Банк» (номер лицензии – 1614, г. Санкт-Петербург, 227-е место по величине активов в банковской системе РФ, банк-участник ССВ)
- у АКБ «ИРС» (АО) (номер лицензии – 272, г. Москва, 317-е место в банковской системе, банк-участник ССВ)
- у АО РНКО «Нарат» (номер лицензии – 1902-К, г. Казань, 388-е место по величине активов в банковской системе РФ из 389 кредитных организаций, работавших в стране на 1 мая 2021 года).
Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены. Во все три организации назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1.
По застрахованным вкладам в банках «ИРС» и «Заубер Банк» наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.
В отношении «Заубер Банка»: Банк России принял решение об отзыве лицензии в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Заубер Банк нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, и допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Заубер Банк в значительных объемах проводил сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.
В отношении Банка «ИРС»: коммерческий банк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Помимо этого, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров, а также сомнительных транзитных операций. Регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры.
Значительную долю кредитного портфеля Банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля банк совершал операции, направленные на искусственное поддержание капитала для формального соблюдения пруденциальных норм. Банку «ИРС» было направлено предписание о корректировке стоимости имущества, исполнение которого приводило к возникновению в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства.
В отношении РНКО «Нарат»: Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций, в связи с тем, что РНКО «Нарат» нарушала нормативные акты, допускала нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ, а деятельность РНКО характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций.
