Банк России 12 марта 2021 отозвал лицензии на осуществление банковских операций:
- у АО КБ «ФорБанк» (базовая лицензия № 2063, Москва, 221-е место в банковской системе РФ по величине активов, банк-участник ССВ), не путать с Фора-Банком!
- у Коммерческого банка «Современные Стандарты Бизнеса» (Общество с ограниченной ответственностью) (универсальная лицензия № 3397, сокращенное наименование – КБ «ССтБ» (ООО), Москва, 352-е место в банковской системе РФ, банк-участник ССВ)
- у АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» (номер лицензии – 3332-К, Казань, 277-е место в банковской системе РФ).
Во все кредитные организации назначена временная администрация ЦБ РФ, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего в соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» либо ликвидатора в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.
В отношении застрахованных вкладов, находящихся в банках, наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.
В отношении КБ «ФорБанк». Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что «ФорБанк» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков. Помимо этого, банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ.
Банк России неоднократно направлял в адрес ФорБанка предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков и отражении в отчетности своего реального финансового положения. Исполнение требований регулятора приводило к возникновению в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создавало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.
В октябре 2020 года Эксперт РА понизил рейтинг кредитоспособности АО КБ «ФорБанк» до преддефолтного уровня ruB-.
По состоянию на 1 января 2021 года в банке работало 247 сотрудников. У банка был филиал в Барнауле (в марте было объявлено о его закрытии путем перевода в статус Операционного офиса № 2700), помимо этого, у банка работало 9 дополнительных офисов, 3 операционных офиса и 3 операционные кассы вне кассового узла.
Банк на 96,32% принадлежит 15 физическим лицам, в том числе 5,395% акций принадлежит Председателю Правления банка – Баранову Станиславу Геннадьевичу. Банк работал на рынке с 1992 года.
В отношении КБ «ССтБ». Банк России принял решение об отзыве банковской лицензии в связи тем, что Банк «ССтБ» нарушал нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность, в том числе допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Деятельность КБ «ССтБ» была ориентирована на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
Банк был создан в 2002 году, принадлежал группе физлиц.
В отношении Небанковской кредитной организации «Сетевая Расчетная Палата». Банк России отозвал лицензию в связи с тем, что НКО «Сетевая Расчетная Палата» нарушала нормативные акты, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций. По сообщению ЦБ РФ, НКО «Сетевая Расчетная Палата» специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
НКО на 100% принадлежит компании «Royal Pay Europe» (Латвия), которая в свою очередь на 100% принадлежит российскому гражданину Кондратенко Сергею Сергеевичу.
