НОВОСТИ

для банков, о банках и не только...

Сегодня 28.03.2024 года. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!

Пользуетесь в России зарубежной банковской картой? Будьте начеку!

27 июня 2019 года вступили в силу новые нормы закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся обязательного контроля новых операций. В частности, главная статья закона (статья 6) дополнена пунктом 1.5, согласно которому операция по получению физлицом  наличных денег с использованием банковской карты подлежит обязательному контролю, если указанная карта эмитирована банком, зарегистрированным на территории иностранного государства, входящего в перечень, утвержденный уполномоченным органом. А перечень этот относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты, и обычным гражданам он не доступен.

Минимальной суммы для контроля за подобными операциями законом не установлено.

Статья 7 закона 115-ФЗ дополнена пунктом 5.13, согласно которому кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в течение 3-х трех рабочих дней следующие сведения по указанной операции:

1) дату, место совершения операции с наличными денежными средствами с использованием иностранной карты и сумму операции

2) номер платежной карты и наименование иностранного банка, эмитировавшего карту

3) сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего карту

4) сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации.

 

По замыслу авторов изменений закона, введенная мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления  мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности, что поможет в обеспечении безопасности страны. Тем не менее, нужно понимать, что на руках у российских граждан и гостей страны, не занимающихся противоправной деятельностью, довольно большое число эмитированных за границей карт, а сообщать в Росфинмониторинг банки будут обо всех операциях снятия наличных денег с таких карт.

Самое важное о банковских картах и ПОД/ФТ

в нашем дистанционном курсе

 «Банковский специалист широкого профиля»!

** В июле со скидкой 10% по коду LETO2019 **

Виакадемия институтBIM-моделированиеАрхитектурное проектированиеJava программистREVIT проектирование

Новости на главной
Наши статьи

Интернет-магазин образовательных товаров

Наши контакты

127018, Москва, ул. Сущёвский Вал,
д. 5, стр. 3, оф.610 (6 этаж)

  • dummy+7 (495) 120-00-76

  • dummy order@profbanking.com

Демо-доступ обучения

Хотите заглянуть внутрь дистанционного курса

«Мастер банковского дела»?

Телеграм-канал

Подпишитесь на наш телеграм-канал: банковские новости, банковская жизнь, инсайды, аналитика, прогнозы.

Лицензия на осуществление образовательной деятельности № Л035-01298-77/00182563
Исключительные права принадлежат Высшей банковской школе ПрофБанкинг.
Частичная или полная перепечатка материалов не разрешается.
Соблюдение Условий обязательно.

© Copyright ПРОФБАНКИНГ 2006-2024.

Search