Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «ТРОЙКА-Д БАНК» (номер лицензии – 3431, г. Москва, 185-е место по величине активов в банковской системе Российской Федерации, банк является участником системы страхования вкладов). Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТРОЙКА-Д БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Банк являлся инвестором в рамках Плана участия ГК «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства АО «ВОКБАНК».

Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что ТРОЙКА-Д БАНК:

• допускал нарушения нормативных актов в области ПОД/ФТ, не обеспечивая своевременного представления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;
• систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению капитала коммерческого банка и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
• осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
• неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков;
• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

В деятельности ТРОЙКА-Д БАНК имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

В ТРОЙКА-Д БАНК назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.