Банк России отозвал сегодня лицензию на осуществление банковских операций у АО КБ «Златкомбанк» (номер лицензии № 568, г. Москва, 405-е место банковской системе Российской Федерации по величине активов).

«Златкомбанк» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

По информации регулятора, «Златкомбанк» систематически занижал величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем к нему неоднократно предъявлялись требования о досоздании резервов на возможные потери. В деятельности «Златкомбанка» установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части своевременности направления, полноты и корректности представленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Более того, «Златкомбанк» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а также операций направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание.

Банк России неоднократно применял в отношении «Златкомбанка» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.

В «Златкомбанк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.