Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Телекоммерц Банк» (номер лицензии – 3380, г. Тула, 416-е место по величине активов в банковской системе Российской Федерации). АО «Телекоммерц Банк» не является участником системы страхования вкладов, и, соответственно, денежные средства на счета и во вклады от физлиц не принимал.
Изначально кредитная организация была создана в 2001 году как НКО «Тульский Расчетный Центр». В банк НКО преобразовалась в 2012 году, а в январе 2017 года сменила наименование с АО «КБ «Тульский Расчетный Центр» на АО «Телекоммерц Банк».
Банком России установлены неоднократные нарушения требований законодательства «Телекоммерц Банком» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на протяжении IV квартала 2017 года и I квартала 2018 года наблюдался резкий рост объема проводимых кредитной организацией сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой. В конце февраля 2018 года «Телекоммерц Банком» были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые, согласно имеющимся в распоряжении Банка России данным, носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов.
Таким образом, решение Банка России об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением коммерческим банком в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов.
В АО «Телекоммерц Банк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
