Банк России сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Эксперт Банк» (номер лицензии – 2949, г. Омск, 209-е место в банковской системе РФ по величине активов). Эксперт Банк является участником системы страховании вкладов, поэтому в отношении застрахованных вкладов наступил страховой случай в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ.
Регулятор руководствовался тем, что Эксперт Банк допускал многочисленные нарушения законодательства, в частности в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, проводил сомнительные операции с наличной иностранной валютой, выводил денежные средства за рубеж, проводил операции с ценными бумагами, обладающими признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки, а также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность.
За нарушения нормативных актов Банк России неоднократно применял к коммерческому банку меры воздействия и вводил ограничения на привлечение денежных средств от физлиц.
В Эксперт Банк назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным Законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора в соответствии со ст. 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Как было указано регулятором, проводившаяся Банком России работа с кредитной организацией по корректировке её деятельности, не принесла результата.
Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.