Пресс-служба Банка России сообщила об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у двух коммерческих банков:
1) Акционерное общество «Торговый Городской Банк» (сокращенное наименование – АО БАНК «ТГБ», номер лицензии – 3180, г. Москва, 231-е место в банковской системе РФ);
2) Банк Экономический Союз (АО) (номер лицензии – 2798, г. Москва, 367-е место в банковской системе РФ).
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов, и согласно Федеральному закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» страховой случай в отношении их вкладчиков считается наступившим.
В банки назначены временные администрации сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков приостановлены.
В отношении Торгового Городского Банка: решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
БАНК «ТГБ» проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков выявила наличие в деятельности кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Кроме того, банк допускал случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами. При этом банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.
В отношении Банка Экономический Союз: решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное применение к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ.
При неудовлетворительном качестве активов Банк Экономический Союз неадекватно оценивал принятые риски. В связи с низким качеством активов банк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Кроме того, он был вовлечен в проведение транзитных операций, а также сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж.