Пресс-служба Банка России сообщила об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у двух кредитных организаций:
1) Коммерческий банк Межрегиональный Клиринговый Банк (номер лицензии – 2543, Москва, 487-е место в банковской системе России по величине активов);
2) НКО «Столичная расчетная палата» (номер лицензии – 3419-К, Москва, 613-е место в банковской системе России по величине активов).
КБ МКБ является участником ССВ, в связи с чем в отношении его вкладчиков наступил страховой случай, предусмотренный Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». НКО, разумеется, в ССВ не входит и деньги физлиц не привлекала.
В кредитных организациях приостановлены полномочия исполнительных органов и назначены временные администрации сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора.
В отношении Межрегионального Клирингового Банка (КБ МКБ) решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также применением к банку мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
КБ МКБ нарушал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в части достоверного и полного представления информации в уполномоченный орган. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.
В отношении НКО «Столичная расчетная палата» решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России по аналогичным причинам:
- в связи с неисполнением кредитной организацией нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность,
- неоднократным нарушением требований закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- вовлечением в проведение сомнительных транзитных операций.