Пресс-служба Банка России сообщила, что 20.01.2014 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у трех кредитных организаций:
- ЗАУРАЛЬСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НАДЕЖНОСТЬ» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (г. Курган, номер банковской лицензии – 2425);
- Акционерный Имущественный Банк «Имбанк» (Открытое Акционерное Общество) (г. Махачкала, номер банковской лицензии – 2098);
- Небанковская кредитная организация «Национальная Расчетная Компания» (общество с ограниченной ответственностью), (г. Москва, номер банковской лицензии – 3386-К).
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ЗАСКБ «НАДЕЖНОСТЬ» принято Банком России в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с учетом неоднократного применения к банку в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Банк «НАДЕЖНОСТЬ» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.
В ЗАСКБ «НАДЕЖНОСТЬ» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк «НАДЕЖНОСТЬ» является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Имбанка принято Банком России в связи с неисполнением АИБ «Имбанк» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Банком России выявлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе АИБ «Имбанк» (ОАО). При этом кредитная организация не исполняла требования Банка России о создании адекватных потерям резервов и представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. Кроме того, Имбанк был вовлечен в проведение сомнительных операций. Руководство и собственники Имбанка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности.
В АИБ «Имбанк» (ОАО) назначена временная администрация; полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
АИБ «Имбанк» (ОАО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «Национальная Расчетная Компания» принято Банком России в связи с неисполнением ООО «НРК» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. НРК нарушала порядок составления отчетности, представляемой в Банк России, а также не соблюдала предписания надзорного органа. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов. В течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил 320 млн долларов США. Правила внутреннего контроля ООО «НРК» не соответствовали требованиям Банка России. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.
В ООО «НРК» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов небанковской кредитной организации приостановлены.
